당사는 정기적인 거래 모니터링을 통해, 의심되는 거래 패턴이 확인되는 경우 "의심거래 안내" 메일을 발송 드리고 있습니다.
<대표적인 의심거래 패턴>
- 하나의 이메일 계정으로 다수 카드로 카드 테스팅 및 빈어택 시도
- 동일한 구매자명/소유자명으로 다수의 이메일 계정을 생성하여 카드 테스팅 및 빈어택 시도
- 동일한 구매자/소유자가 이메일 아이디 알파벳 랜덤 패턴으로 다수의 이메일 계정 생성하여 카드 테스팅 및 빈어택 시도
- 카드 발급국과 접속국 상이하여 카드 테스팅 및 빈어택 시도
<의심거래 시도 관련 용어>
- 빈어택: 동일한 카드빈(카드 6자리)으로 카드 뒷 4자리를 변경하여 이상 거래 시도
- 카드테스팅: 다수의 카드를 1회 혹은 2회로 이상 거래 시도
- 랜덤 패턴: 불가능한 음절로 구매자명/소유자명/이메일 아이디를 다수 생성하여 거래 시도
따라서 담당자분들은 메일 내 거래 정보를 참고하시어 해당 고객이 기존에 정상 거래 이력이 있는지 확인해주시고, 신규 고객인 경우 상품 또는 서비스 제공 전, 아래 내용을 참고하시어 고객 컨택 및 충분한 검토를 진행 바랍니다.
- 고객과의 직접적인 확인을 통하여 위험성을 검토
- 고객에게 카드 사본과 신분증 사본을 전달 받아 대조 등 실제 고객 확인
- 사기 거래로 판단되는 경우, 비슷하거나 동일한 배송지로 추가 거래가 없는지 확인
- 사기 거래로 판단되는 경우, Eximbay 온라인상담으로 블랙리스트(이메일주소, 카드번호, IP) 등록 요청
차후 사기 거래로 인한 Chargeback 발생 시에는 가맹점의 큰 손실이 될 수 있사오니 신중하게 검토 부탁 드립니다.
* 관련 게시글 : Chargeback이 무엇인가요?
|
온라인 결제 파트너사인 (주)엑심베이는 보다 나은 서비스를 제공하도록 노력하고 있습니다. 서비스 관련 문의 사항이나 의견은 온라인상담으로 접수하여 주시길 부탁드립니다. |