당사는 정기적인 거래 모니터링을 통해, 의심되는 거래 패턴이 확인되는 경우 "의심거래 안내" 메일을 발송 드리고 있습니다.
<대표적인 의심거래 패턴>
- 하나의 '이메일 주소'로 여러 장의 카드가 사용되는 경우
- 도용 신고가 접수된 카드로 결제가 시도된 경우
- 결제 시 입력한 이메일이 중국 이메일이지만, 카드 발행국가/접속국가가 중국 외 다른 나라일 경우
따라서 담당자분들은 메일 내 거래 정보를 참고하시어 상품 배송 또는 서비스 제공 전, 해당 고객과 컨택 하신 후 충분한 검토 바랍니다.
- 고객과의 직접적인 확인을 통하여 위험성을 검토
- 고객에게 카드 사본과 신분증 사본을 전달 받아 대조 등 실제 고객 확인
- 사기 거래로 판단되는 경우, 비슷하거나 동일한 배송지로 추가 거래가 없는지 확인
- 사기 거래로 판단되는 경우, Eximbay 온라인상담으로 블랙리스트(이메일주소, 카드번호, IP) 등록 요청
차후 사기 거래로 인한 Chargeback 발생 시에는 가맹점의 큰 손실이 될 수 있사오니 신중하게 검토 부탁 드립니다.
* 관련 게시글 : Chargeback이 무엇인가요?
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