I 지속적인 고객확인이란 무엇인가요?
지속적인 고객확인은 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제5조의 2(고객확인 의무) 및 동법 시행령 제10조의 6에 따라 일정 주기로 수행하여야 하는 고객에 대한 최신 정보 수집 절차 입니다.
엑심베이의 지속적인 고객확인은 1. 고객 기본 정보 확인, 2. 실제 소유자 확인, 3. 추가 내용 확인의 세 부분으로 이루어져 있으며, 각 항목에 대한 정보 제출 요구를 거부하거나, 내용 확인 상 금융거래제한 대상자이거나, 검증을 필요한 정보가 충분히 제공되지 않는 경우에는 가맹 계약 연장이 거절되거나 정산이 지연될 수 있습니다.
1. 고객 기본 정보 확인
고객 기본 정보란은 해당 사업자의 대표자, 사업자 등록 정보 등 필수로 확인하여야 하는 정보를 묻는 란입니다. 법인 고객의 경우 아래 부분을 꼭 작성해주세요.
- 대표자 정보 (영문명 필수)
- 가맹점 정보: 공통란, 법인란, 외국인・단체(대표자가 외국인인 경우)
2. 실제 소유자 확인
법인 고객의 경우 ‘법인사업자・임의단체’ 부분을 아래의 순서에 따라 작성합니다.
1) 확인생략대상법인 여부 체크
사업자 종류 확인 방법에 따라 국가・지방자치단체, 공공단체, 금융회사, 사업보고서 제출 대상 법인 및 상장사에 해당하는지 확인해주세요. 해당 사항이 없으면 별도의 마킹 없이 ‘실제소유자 구분’ 란과 ‘실제소유자 정보’란을 작성합니다.
2) 실제소유자 구분 및 실제소유자 정보
실제소유자는 1단계 >> 2단계 >> 3단계 순서로 해당 여부를 확인합니다.
1단계)
- 주주명부에 따라 자연인(개인)을 확인하고 관련 정보를 ‘실제소유자 정보’에 입력합니다.
- 실제소유자 확인 서류로 ‘주주명부’를 마킹하고 관련 자료를 함께 제출합니다.
*최대 주주 확인 방법
예시 1)
가맹점 A에 대한 자연인 주주의 지분율
- 개인 C: 10%
- 개인 D: 54% (법인 B 보유 지분 90% * 60% = 54%)
- 개인 E: 36% (법인 B 보유 지분 90% * 40% = 36%)
가맹점 A에 대한 실제 소유자: 개인 D (25% 이상 지분 소유자 중 최고 지분 소유자)
예시 2)
가맹점 A에 대한 자연인 주주의 지분율
- 개인 C: 40%
- 개인 D: 36% (법인 B 보유 지분 60% * 60% = 36%)
- 개인 E: 24% (법인 B 보유 지분 60% * 40% = 24%)
가맹점 A에 대한 실제 소유자: 개인 C (25% 이상 지분 소유자 중 최고 지분 소유자)
2단계)
① 25% 이상 지분 소유자가 없는 경우, 존재하는 주주 중 최대 지분 소유자를 명시합니다.
이 때, 실제소유자 확인 서류로 ‘주주명부’를 마킹하고 관련 자료를 함께 제출합니다.
② 및 ③ 가맹점의 상황에 맞추어 적절한 실제소유자를 선정하고 관련 자료를 함께 제출합니다.
3단계)
- 1단계와 2단계를 통하여 확인 할 수 없는 법인 및 비영리단체, 비영리법인의 경우에 해당합니다.
- 실제소유자 정보를 지분율 제외하고 모두 작성하며, 실제소유자 확인 서류로 ‘정관’을 마킹하고 관련 자료를 함께 제출합니다.
3. 추가 내용 확인
- 공통: 엑심베이의 결제 서비스를 사용하시는 사유를 선택합니다.
- 법인: 각 가맹점에게 해당하는 주요 소득 발생원을 선택합니다. 상장 정보에 해당 사항이 없으면 공란으로 제출합니다.
작성자 정보 (필수)
- 작성 연월일을 포함한 상기 내용을 빠짐없이 작성합니다.
- 대리인이 작성하는 경우, 상호명/주소/대표이사/날인 (일반 서명 대체 불가)을 작성 후, 대리인에 관한 정보를 추가로 기재합니다.
- 대리인에 의한 작성 시에는 대리인의 실명확인증표 (뒷자리가 마스킹되지 않은 주민등록증 혹은 운전면허증)을 필히 함께 제출합니다.
[지속적인 고객확인 Q&A]